Bitcoin y el blanqueo de capitales

¿Cómo evitar que me acusen de blanqueo de capitales si opero con criptomonedas?

Será importante que a medida que vaya generando movimientos de cualquier tipo en el mundo Bitcoin, guardes de manera bien ordenada toda la información y documentación relativa.

Si has comprado Bitcoins y vas a proceder a su venta, habrás de informar a tu banco del motivo de las transferencias que llegarán a tu cuenta bancaria, debiendo ellos ayudarte a determinar la forma y manera en que les vas a justificar que realmente el dinero viene de la compraventa de Bitcoins.

Para ello es esencial que consultes con un abogado penalista experto en criptomonedas dado que sería oportuno presentarles copia de la operación de compra, los movimientos en la casa de cambio o intermediario, si lo utilizaste, o el documento de compra si lo adquiriste a un particular, en cuyo caso recomiendo redactar un documento o contrato de compraventa, a fin de poder luego acreditar la forma y fecha en la que lo adquiriste.

Así por ejemplo si vas hacer trading en casas de cambio deberás tener un historial acreditativo de los movimientos a fin de que, en su caso, Hacienda pueda corroborar los precios de compra y venta a la hora de determinar la ganancia patrimonial.

Con ayuda del mejor registro contable que se conoce, la blockchain, podrás también ayudarte a justifica las salidas y entradas de Bitcoins en tu wallet si fuera necesario.
Si nos dedicamos a la minería, recomiendo guardar los documentos relativos a la actividad, (emails, facturas de compra de equipos de minería, etc.), y así no habrá problemas con tu banco por la obligación que tienen ésto de “conocer a sus clientes” en relación con el blanqueo de capitales.

Nuestra recomendación

Antes de empezar una actividad relacionada con Bitcoin, habla con el director de la oficina de tu banco y exponle la situación a fin de ver si es capaz de entender la actividad que vas a hacer y te ayude a confeccionar una forma de comunicación donde le acredites documentalmente la legalidad de la actividad que desarrollas. Así evitarás lamentables sorpresas como las que he podido conocer a lo largo de mi trayectoria.

Si lo que busca es información sobre estafas Bitcoin o de otra criptomoneda,

haga click aquí.

Ya sea porque ha sufrido un ROBO DE BITCOINS, o simplemente quiera resolver dudas legales sobre como operar con este tipo de activos, contáctenos a través de:

1. Teléfono: 605 059 619

2. Por correo electrónico en info@super.abogado

3. Directamente vía Whatsapp